Art of Manliness Podcast # 90: Meistere das Geldspiel mit Tony Robbins

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Heute spreche ich mit dem berühmten Motivationsredner Tony Robbins über sein neues Buch Geld: Meistere das Spiel. Tony und ich sprechen darüber, was er nach einem Interview mit den erfolgreichsten Investoren der Welt gelernt hat und wie Durchschnittsbürger diese Erkenntnisse in ihrem eigenen Leben anwenden können. Geld: Meistere das Spiel ist kein typisches persönliches Finanzbuch für 'Think and Grow Rich'. Dies ist das erste große Buch, das Mr. Robbins seit zwei Jahrzehnten geschrieben hat, und der Trottel ist riesig und befasst sich mit Investitionen und Vermögensschutz. Es ist wirklich eines der nützlicheren persönlichen Finanzbücher, die ich seit langer Zeit gelesen habe.

Highlights anzeigen:

  • Warum Tony nach 20 Jahren seit seinem letzten Buch beschlossen hat, ein Buch über die Feinheiten von Finanzinvestitionen zurückzugeben
  • Die ernüchternde Statistik darüber, wie viel der durchschnittliche Baby Boomer für den Ruhestand gespart hat
  • Die Mythen über Geld, die Menschen in finanzielle Schwierigkeiten bringen
  • Warum Sie nicht in aktiv verwaltete Investmentfonds investieren sollten und wo Sie stattdessen Ihr Geld anlegen sollten. (Hinweis: Wir haben bereits darüber gesprochen.)
  • Wie man ein Anlageportfolio aufbaut, das den manchmal heftigen Ebben und Fluten des Marktes standhält
  • Die häufigsten Merkmale zwischen den erfolgreichsten Investoren der Welt
  • Warum es wichtig ist, großzügig mit Ihrem Geld umzugehen, um eine gesunde Beziehung zu ihm aufrechtzuerhalten
  • Und vieles mehr!

Money Master the Game von Tony Robbins, Buchcover.


Weitere Informationen zu Geld: Meistere das Spiel und für einige freie Ressourcen Besuchen Sie Tonys Website.

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Transkript anzeigen

Brett McKay hier. Willkommen zu einer weiteren Ausgabe des Podcasts The Art of Manliness. Viele von Ihnen wissen wahrscheinlich, wer Tony Robbins ist. Er ist der berühmte Motivationsredner. Er schrieb Awakening the Giant Within. Wann immer wir ein paar Mal Posts geschrieben haben, haben wir Tony Robbins hochgezogen. Seit seinem letzten Buch sind zwanzig Jahre vergangen und er hat gerade ein neues herausgebracht. Es heißt Geld: Meistere das Spiel. In diesem Buch interviewt Tony Robbins einige der reichsten, reichsten und erfolgreichsten Investoren der Welt, um herauszufinden, was ein durchschnittlicher Joes tun kann, und von ihnen zu lernen, ihr Geld zu investieren, damit sie für den Erfolg gerüstet sind.

Dieses Buch, Money: Master the Game, ist kein typisches Denk- und Reichssachen, bei dem Sie nur [unverständlich 02:40] die Fakten und das Geld auf magische Weise erscheinen lassen. Tony wird sehr detailliert, was Sie tun können, um sich auf finanziellen Erfolg vorzubereiten, und es ist wirklich langweilig. Dinge wie die Verwendung von Indexfonds, ein ausgewogenes Portfolio, die Betreuung von Versicherungen, damit Sie sich im Notfall schützen können, ein Notfallfonds. Aber was dieses Buch von anderen persönlichen Finanzbüchern unterscheidet, die ich gelesen habe, ist, dass es nur sehr detailliert ist. Es ist ein großes dickes altes Buch.

Wie auch immer, heute werden wir im Podcast darüber diskutieren, was Tony so verärgert hat, dass er dieses Buch schreiben wollte, welche Fehler und Mythen viele Amerikaner glauben, die sie in finanzielle Gefahr bringen, warum Babyboomer schlecht vorbereitet sind Ruhestand, warum Sie Ihr Geld nicht in aktiv verwaltete Investmentfonds investieren sollten und was Sie stattdessen tun sollten, und dann auch, was Sie tun können, um ein gesundes Verhältnis zu Geld aufrechtzuerhalten, damit Sie sich sicher auf den Aufbau eines stabilen Finanzlebens konzentrieren können. aber du willst nicht, dass Geld die einzige Verfolgung wird und lass es [unverständlich 03:39]. Wir werden auch darüber sprechen. Alles in allem also eine sehr faszinierende und nur eine Menge aktueller Erkenntnisse aus diesem Podcast. Machen wir also weiter.

Tony Robbins, willkommen in der Show.

Tony Robbins: Danke, dass Sie mich dabei haben.

Brett McKay: OK, Ihr neues Buch heißt also Money: Master the Game. Aber bevor wir darauf eingehen, ist dies Ihr erstes Buch seit zwanzig Jahren. Was haben Sie getan und warum sind Sie nach all dieser Zeit mit einem Buch über Investitionen und Finanzinstrumente zurückgekommen?

Tony Robbins: Ich habe ein paar Tagesjobs bekommen. Ich bin ungefähr alle vier oder fünf Tage in einem Flugzeug. Ich gehe mit meinen Veranstaltungen in fünfzehn Länder. Ich sehe vielleicht zweihunderttausend oder zweihundertfünfzigtausend Menschen pro Jahr, und ich habe eine Reihe anderer Unternehmen. Aber was mich über den Rand gedrängt hat, endlich ein Buch zu schreiben, war 2008, als ich so viele Menschen leiden sah. Ich bin wirklich aufgewachsen; Finanziell war es ein ziemlich schwieriges Umfeld, in dem es zeitweise kein Geld für Essen gab. Als ich sah, dass Menschen ihre Häuser verloren und die Hälfte ihres Nettovermögens verloren und ich wusste, dass es manipuliert worden war, machte es mich verrückt. Ich dachte, die Regierung würde mit Sicherheit etwas unternehmen.

Als sie es nicht zwei Jahre später taten, war ich von jedem Artikel besessen, von jedem Dokumentarfilm, der zeigte, wie dies geschah. Ich habe einen Dokumentarfilm namens Inside Job gesehen, der später mit dem Oscar ausgezeichnet wurde. Am Ende dieser Sache haben Sie Schritt für Schritt gesehen, wie eine kleine Anzahl von Menschen unsere gesamte Wirtschaft zerstört hat, und dann war die Strafe, die sie erhielten, für uns, sie zu retten, aber schlimmer als das, dass wir sie für die Wiederherstellung verantwortlich gemacht haben Sie könnten mehr Geld verdienen.

Du siehst dir etwas an und am Ende bist du entweder wirklich sauer und wütend oder du bist wirklich deprimiert, weil es keine Lösungen gibt. Ich dachte mir, es muss eine Lösung geben und dieses Buch war diese Lösung. Ich sagte, du weißt, ich habe Zugang. Ich habe ein Geschenk, das die meisten Menschen nicht haben. Die meisten Leute, die mich kennen oder kennen, wissen nicht, dass ich einundzwanzig Jahre lang einen der zehn besten Finanzhändler der Welt coache. Sein Name ist Paul Tudor Jones und Paul hat seit einundzwanzig Jahren kein Geld mehr verloren.

Ich spreche vom Börsencrash 2000, er hat eine Tonne gemacht. 1987 machte er eine Tonne. Im Jahr 2008, als der Markt um fünfzig Prozent gefallen war, machte er achtundzwanzig Prozent positiv. Ich war mit ihm Schulter an Schulter dabei und dachte mir, mein Gott, ich habe so viel gelernt, aber was wäre, wenn ich fünfzig der brillantesten Finanzköpfe der Welt interviewen würde, Menschen, die mit nichts anfingen und wurde Multimillionäre. Was ist mit Top-Hedgefonds-Leuten? Was ist mit den [unverständlichen 06:00] Anwälten da draußen? Ich schaute auf diese Seite des Tisches.

Als ich fertig war, dachte ich mir OK. Wenn ich das jetzt vereinfachen kann, kann ich den Leuten Dinge beibringen, die ihnen noch niemand zuvor beigebracht hat. Ich kann dem durchschnittlichen Investor beibringen und ihm zeigen, wie man wirklich gewinnt. Es ist so, als würde man das Spielfeld ausgleichen und das Beste aus der Wall Street zur Main Street bringen.

Brett McKay: Fantastisch. Sie haben über einige Dinge gesprochen, die Sie verärgert haben, wie Menschen, die nur ihr Zuhause verlieren, ihre Altersvorsorge verlieren, und Statistiken darüber, wie schlecht die Menschen auf den Ruhestand vorbereitet sind, insbesondere Babyboomer. Darüber sprechen Sie in Ihrem Buch. Es ist wirklich ernüchternd. Haben diese Personen Fehler gemacht oder glaubten sie Mythen darüber, wie Sie Ihren Ruhestand planen oder wie Sie Ihr finanzielles Leben planen? Was ist dort passiert?

Tony Robbins: Es gibt ein paar Dinge. Eine ist, dass es in der letzten Generation eine Veränderung in unserer Gesellschaft gegeben hat, und das war früher vor Ihnen und mir, als Sie in die Belegschaft eingestiegen sind, dass Sie sich die Mühe gemacht haben, zur Schule gegangen sind, für ein großes Unternehmen gearbeitet haben und Sie sind durch Mehrwert in der Organisation aufgestiegen, und schließlich sind Sie in den Ruhestand getreten und hatten eine sogenannte Rente. Wenn Sie nicht für die Bundesregierung arbeiten, haben Sie wahrscheinlich in letzter Zeit nichts davon gehört, denn eine Rente ist ein Einkommen fürs Leben, egal wie lange Sie leben.

Das ist seitdem weg. Wir haben es durch ein 401K ersetzt, das nie als Rente gedacht war. Ein 401K wurde für wohlhabende Leute entwickelt, um ein wenig mehr Geld beiseite zu legen. Wissen Sie, Unternehmen konnten sich die Größen und Anforderungen einer Rente in der Wettbewerbswelt, mit der wir zu tun haben, nicht mehr leisten. Deshalb haben wir uns für eine De-facto-Strategie von 401.000 entschieden, und natürlich ist die Herausforderung eine von drei Babyboomer haben heute tausend Dollar für den Ruhestand gespart. Es ist wahnsinnig. Der Rest ihres Geldes fließt in ein 401K und sie wissen nicht, wie sie dieses 401K ausführen sollen. Sie wissen nicht einmal, was in diesem 401K steckt. Wenn sie nicht in einem 401K sind, legen sie ihr Geld in einen Investmentfonds.

Hier ist der erste große Mythos. Sie denken an einen einzelnen Investmentfonds, das ist natürlich der professionelle Manager. Ich arbeite für meinen Lebensunterhalt. Ich verwalte kein Geld, also machen sie offensichtlich einen besseren Job. Die Wahrheit ist, dass die Statistiken zeigen; und ich habe das von allen bekommen; Von Warren Buffett bis zu den Leuten im Universitätsstudium ist, dass niemand den Markt schlägt. Es gibt ein paar Einhörner wie [unverständlich 08:06] oder Warren Buffett oder Paul Tudor Jones. Es gibt vielleicht sechs oder sieben Leute, die den Markt tatsächlich konsequent schlagen, aber sie stehen der Öffentlichkeit nicht zur Verfügung.

Ein Investmentfonds ist also ein Misserfolg. 96 Prozent der Zeit entsprechen sie nicht einmal dem Markt. Die vier Prozent, die es schaffen, werde ich finden. Sie werden sie nicht finden, wenn Sie zu Morningstar gehen, was einige Leute vielleicht tun. Wer in Morningstar ein Fünf-Sterne-Hotel ist, sagt kein Fünf-Sterne-Hotel.

Ich versuche es den Menschen zu erklären, indem ich ihnen eine Metapher gebe. Wenn Sie jemals Blackjack gespielt haben, wissen Sie, dass das Ziel darin besteht, einundzwanzig zu werden, aber wenn Sie über einundzwanzig sind, verlieren Sie. Am nächsten an einundzwanzig Siegen. Du bekommst also zwei Bildkarten und du hast zwanzig. Wird dein innerer Idiot sagen, schlag mich mit der seltsamen Chance, dass du vielleicht das Ass bekommst und gewinnst? Wenn Sie sagen, schlagen Sie mich, haben Sie eine Chance von acht Prozent, ein Ass zu bekommen. Sie haben nur eine vierprozentige Chance, einen Investmentfonds zu erhalten.

Was diesen Menschen passiert ist, sind zwei Dinge. Die Welt in der Finanzwelt ist so komplex geworden, dass die Menschen Angst haben, weil die Märkte auf der ganzen Welt extrem volatil geworden sind. Was also passiert ist, ist, dass eine beträchtliche Anzahl von Menschen nie ins Spiel kommt. Sie denken, ich muss eine Menge Geld haben und ich muss eine Menge Geld verdienen, um Geld zu verdienen, und das ist der größte Fehler. Ich bin sicher, Sie haben es gesehen und alle Ihre Zuhörer haben Leute, die im Lotto gewinnen, und sie sind fünf Jahre später, sieben Jahre später, acht Jahre später pleite.

Oder all diese Athleten, die dieses riesige Vermögen machen und am Ende nichts haben. Oder Filmstars. Ich meine, Kim Basinger, als ich aufwuchs, war sie die beste Schauspielerin auf dem Gebiet. Sie bekam zehn Millionen Dollar pro Bild. Sie kaufte eine 20-Millionen-Dollar-Stadt in Texas. Pleite. Sie können hinüber schauen und jemanden sehen; Mike Tyson, der Typ, verdiente eine halbe Milliarde Dollar und ging bankrott. Michael Jackson war kurz vor seinem Tod praktisch bankrott.

Es spielt keine Rolle, wie viel Geld Sie verdienen. Vergleichen Sie das mit Theodore Johnson. Theodore Johnson ist ein Mann, der für UPS gearbeitet hat, als Fahrer angefangen hat und nie mehr als vierzehntausend Dollar pro Jahr in seinem Leben verdient hat. nie mehr als vierzehn Riesen, aber in seinen letzten Jahren ist er siebzig Millionen Dollar wert. Wie zum Teufel hat er das mit vierzehn Riesen gemacht? Die Antwort ist wirklich einfach. Sie fragen Warren Buffett: 'Warren, warum sind Sie reich?' Er sagt: „Drei Dinge. Erstens bin ich reich, weil ich in Amerika aufgewachsen bin, wo es Möglichkeiten gibt. Zweitens habe ich großartige Gene und ich habe lange gelebt. Drei, Zinseszins. “ Dieses Kind; Dieser Mann, Theodore Johnson, hatte gerade Zinseszins. Er hat das erste getan, was ich unterrichte: Hören Sie auf zu glauben, Sie brauchen eine Milliarde Dollar und nehmen Sie einen Prozentsatz von dem, was Sie heute verdienen, so wenig es auch sein mag, und automatisieren Sie es, damit Sie es nie sehen.

Er hatte zwanzig Prozent von seinem Scheck genommen und ein Anlagekonto angelegt. Das klingt riesig. Die meisten Jungs können nicht zehn Prozent nehmen. Aber selbst wenn Sie fünf Prozent sparen und zu Ihrem Arbeitgeber gehen und sagen, dass jede Erhöhung, die ich in Zukunft bekomme, drei Prozent herausnimmt und mich das nie sehen lässt, zeigen Untersuchungen, dass, wenn Sie dies über eine [unhörbare 10: 51] Zeitraum sparen Sie fünfzehn Prozent, bevor Sie es wissen. Wenn Sie fünfzehn Prozent an finanziellen Problemen gespart haben, werden Sie sich nicht weiterentwickeln, insbesondere nicht für Ihr Publikum.

Ihr Publikum hat Zeit, um finanziell reich zu werden. Das ist der allererste Schritt und genau das tun die meisten Menschen nicht.

Brett McKay: OK. Sie haben also erwähnt, dass in Investmentfonds viele Leute hingehen. Ich denke, die Leute gehen dorthin, weil dort der Markt ist. Sie sehen sich die Fernsehwerbung an, oder Sie lesen die Broschüren und sagen Gott, das klingt großartig, aber sie funktionieren nicht gut. Wo sollten die Leute dann Geld anlegen, wenn aktiv verwaltete Investmentfonds nicht der richtige Ort sind?

Tony Robbins: Sie haben die richtige Sprache verwendet, aktiv. Wenn Sie jemanden einstellen und dieser entscheiden muss, welche Fonds zusammengestellt werden sollen, welche Aktien zu einem Fonds zusammengestellt werden sollen, erfüllen sie den Markt einfach nicht. Was Sie tun möchten, ist den Marktüberschuss zu besitzen. In der Welt, in der wir heute leben, wird dies als Indexfonds bezeichnet. Tatsächlich habe ich Jack [Vogel 11:42] interviewt, der den Schöpfer von Indexfonds ist. Er ist jetzt fünfundachtzig Jahre alt. Er ist seit dreiundsechzig Jahren an der Börse und wollte dem durchschnittlichen Investor, jedem, eine Möglichkeit bieten, einen winzigen Geldbetrag zu nehmen und ein Stück der größten Unternehmen an der Börse zu bekommen.

Er hat den Vanguard 500. Es ist wie beim S & P 500. Es sind die größten Unternehmen. Es gibt Coca-Cola, Exxon und diese Unternehmen. Was passiert ist, dass Sie ein kleines Stück von allen bekommen, aber hier ist das wahre Geheimnis. Warum sollten Sie das im Vergleich zum Investmentfonds tun, weil der Investmentfonds den Markt zuallererst nicht schlägt? Es ist eine Mischung. Es sind nicht alle 500. Es ist eine Mischung aus dem, was sie für sinnvoll halten, was es auf lange Sicht nie tut. Nummer zwei sind auch die Kosten. Wenn dieser Manager diese Entscheidungen trifft, verursachen sie enorme Kosten. Wenn Sie jemanden fragen, wie viel Ihr Investmentfonds Sie kostet, viele der Personen, die ich gefragt habe; Ich habe während dieser gesamten Medientour gefragt, ob eine Person glaubt, die Nummer zu kennen. Der Rest hatte keine Ahnung. Derjenige, der glaubte, die Nummer zu kennen, lag absolut falsch.

Hier ist der Grund. Die meisten Menschen sagen, wenn sie glauben zu wissen, dass es sich um ein Prozent handelt. Das ist es, was die meisten Geldmanager herumwerfen werden. Ein Prozent wird als Kostenquote bezeichnet. Das ist wie der Beginn des Aufkleberschocks. Wenn Sie den aktuellen fünfzigseitigen Prospekt lesen, der mit Ihrem Investmentfonds geliefert wird, was niemand tut, werden Sie feststellen, dass siebzehn weitere Kosten anfallen. Sie nennen sie möglicherweise keine Gebühren, aber sie sind Kosten. Sie kommen von der Spitze. Sie erhalten erst dann Geld, wenn dies erledigt ist.

Forbes hat einen Artikel geschrieben und sie sagten, dass der durchschnittliche Investmentfonds heute drei Punkte und ein Prozent kostet. Sie verlieren Ihre Leser, wie wer scheißt ungefähr drei Prozent? Sie müssen sich daran erinnern, genauso wie vierzehntausend auf siebzig Millionen zusammengesetzt wurden, auch Gebühren. Es wird die Tyrannei der Aufzinsungsgebühren genannt. Für jedes Prozent, das Sie während der gesamten Laufzeit Ihrer Investition aufgeben, sind das zwanzig Prozent von allem, was Sie jemals verdienen werden. Wenn Sie also drei Prozent aufgeben, geben Sie sechzig Prozent auf. Probieren Sie dies für die Größe an. Wenn ich Ihnen hier eine Investition sage, möchte ich, dass Sie diese tätigen. Ich möchte, dass Sie das ganze Geld aufbringen, ich möchte, dass Sie alle Risiken eingehen, ich werde kein Geld aufbringen, ich werde kein Risiko aufbringen. Wenn du verlierst, werde ich immer noch bezahlt und wenn du gewinnst, werde ich mehr bezahlt. Tatsächlich bekomme ich sechzig Prozent Ihrer Gesamtrendite. Würden Sie den Deal machen? Die Leute würden sagen, bist du verrückt? Darauf basieren 13 Billionen Dollar der Investmentfonds.

So aktiv verwaltet; Sie möchten nicht aktiv werden. du willst passiv werden. Passiv bedeutet, dass Sie nur den Markt kaufen. Hier ist die perfekte Metapher dafür. Im Moment können Sie den Vanguard 500 kaufen. Sie erhalten ein Stück aller fünfhundert Unternehmen an der Börse von Vanguard. .17 sind Ihre Kosten. Das sind weniger als zwei Zehntel Prozent im Gegensatz zu 3,17.

Sie verstehen also, was dieser Wert bedeutet, wenn Sie herausfinden, dass Sie dreihundertfünfzigtausend Dollar für einen Honda Accord bezahlt haben und Ihr Nachbar für zwanzigtausend das gleiche Auto bekommen hat, was der entsprechenden Zahl entspricht. .17 gegenüber 3.17, das ist der Unterschied. Zwanzig Riesen gegen dreihundertfünfzig Riesen.

Eine andere Möglichkeit wäre, wenn Sie zwei Personen hätten, die beide investieren und die gleiche Rendite erzielen. Angenommen, Sie fangen mit hunderttausend Dollar an und mit fünfunddreißig Jahren hatten sie das Geld beiseite gelegt und vergessen es und bauen es sieben Prozent pro Jahr an. Sie fügen nie etwas anderes hinzu. Sie machen das dreißig Jahre lang, bis sie fünfundsechzig sind. Das sind also hundert Riesen ohne andere Hilfe. Wenn es um sieben Prozent wächst, wäre es in fünfundsechzig, dreißig Jahren fünfhundertvierundsiebzigtausend Dollar wert.

Wenn Sie jedoch drei Prozent der Gebühren zahlen, ist es nicht fünfundsiebzig wert, es ist nicht fünfhundert wert, es ist nicht vierhundert wert. Es ist dreihundertvierundzwanzigtausend wert. Eine Viertelmillion weniger oder eine bessere Art, es zu beschreiben, ist siebenundsiebzig Prozent weniger Geld, und Sie haben die gleiche Rendite erzielt. Der einzige Unterschied waren die Gebühren.

Ich zeige den Menschen, wie sie sich schützen können. Die meisten Leute, du bist die Schachfigur. Ich möchte dich zum Schachspieler machen. Ich möchte dich zum Insider machen, damit dir das nie passiert, also fließt das ganze Geld in deine Tasche.

Brett McKay: Legen Sie also frühzeitig und häufig Geld beiseite und konzentrieren Sie sich auf Indexfonds im Gegensatz zu aktiv verwalteten Investmentfonds?

Tony Robbins: Das ist ein Ansatz. Wie ich in dem Buch geschrieben habe und Sie sich erinnern müssen, habe ich [unverständlich 16:48] interviewt. Lassen Sie uns eine Sekunde über Ray sprechen. Die meisten Leute kennen nicht einmal Rays Namen, oder? Aber in der Investmentwelt kennt der Präsident der Vereinigten Staaten Ray. Janet Yellen, die Leiterin der Fed, kennt Ray. Der Ministerpräsident von China kennt Ray. Tatsächlich streckte der Premier die Hand aus und wollte ein Coaching. Er verwaltet Geld für Länder. Ein großer Hedgefonds, in den reiche Leute ihr Geld stecken, könnte fünfzehn Milliarden Dollar betragen. B. Ray ist hundertsechzig Milliarden Dollar, zehnmal größer als der größte Hedgefonds.

Ich setzte mich zu ihm. Dies ist ein Mann, um Ihnen die Perspektive zu geben, dass Sie, um ihm vor zehn Jahren Geld zu geben, ein Nettovermögen von fünf Milliarden Dollar und hundert Millionen Dollar haben mussten. Vor zehn Jahren hat er aufgehört, Geld zu nehmen. Jetzt ist es egal, was Sie haben, er wird es nicht nehmen.

Ich habe drei Stunden mit ihm verbracht. Während ich es tue, sagte ich zu ihm: Ich stellte ihm Fragen, die ich allen Leuten stellte, die ich interviewte, und das war, wenn Sie Ihren Kindern Ihr Geld nicht geben konnten und alles, was Sie ihnen geben konnten, war die Strategie, ein Regelwerk, ein Portfolio, wenn Sie so wollen, was Wäre es, wenn Sie versuchen würden, ihnen zu helfen, mit nichts anzufangen und die finanzielle Freiheit aufzubauen und auch nicht das verrückte Auf und Ab des Marktes zuzulassen? Gibt es eine Möglichkeit, dies zu tun?

Ray sagte zu mir, dass es absolut einen Weg gibt, dies zu tun. Ich habe zehn Jahre meines Lebens damit verbracht, es zusammenzustellen. Es wird die Allwetterstrategie genannt. Sie verdienen buchstäblich Geld, egal bei welchem ​​Wetter, ob der Markt steigt oder fällt, ob Gold steigt oder fällt, ob Sie sich an einem Ort befinden, an dem Sie sehen, wie die Dinge steigen oder fallen. es spielt keine Rolle

Ich sagte, erkläre es mir und er legte alles für mich aus. Ich sagte, das ist brillant. Ich weiß, wir haben 30 Minuten damit verbracht, darüber zu reden. Ich sagte, das Problem sei, dass die durchschnittliche Person einfach keine Zeit hat und Sie mir gesagt haben, dass die durchschnittliche Person niemals Geld verdienen wird, wenn sie an einen Vermögensverwalter, einen Geldverwalter oder einen Investmentfonds geht, also sagte ich was Du hast mir gesagt, dass es großartig ist, aber es wird niemandem helfen, weil er die Prozentsätze kennen muss.

Du hast mir gesagt, ich mache den besten Schokoladenkuchen, aber hier ist, was du tust. Verwenden Sie etwas Schokolade, verwenden Sie etwas Zucker; Ich muss den Prozentsatz von jedem von diesen kennen. Hier liegt das Geheimnis. Er geht gut, Tony, das ist meine geheime Sauce. Ich sagte Warum? Er sagte, ich kann dir das nicht geben, und er hat die ganze Sache mit hundert Milliarden, fünf Milliarden, hundert Millionen durchgemacht. Ich sagte, du bist einer der großzügigsten Menschen, die ich je getroffen habe. Ich sagte, Sie verschenken irgendwann die Hälfte Ihres Nettovermögens. Warum hilfst du der durchschnittlichen Person gerade nicht? Weißt du was? Es ist wirklich komplex. Ich sagte, ich kann die Dinge einfach machen. Ich bin ziemlich schlau darin. Er sagte gut, es gibt eine Hebelwirkung. Ich sagte, warum entwirfst du keine ohne Hebelwirkung?

Also hat er etwas entworfen. Es ist nicht die Allwetterstrategie. Es ist etwas anders, basiert aber auf demselben Prinzip. Es heißt alle Jahreszeiten. Wenn Sie diese Strategie anwenden und anwenden, wenn Sie sie erneut testen und sich nichts ausdenken, was Ihrer Meinung nach die Zukunft sein wird, aber wenn Sie sie nicht für ein Jahr oder fünf oder zehn, sondern für fünfundsiebzig Jahre erneut testen In der modernen Zeit des Investierens stellen Sie fest, dass er erfolgreich war und 85 Prozent der Zeit bewältigte. In den wenigen Fällen, in denen er Geld verlor, betrug der durchschnittliche Verlust 1,6 Prozent. In der Tat der größte Verlust; Denk darüber nach; In den letzten zehn Jahren gab es auf dem Markt zwei Höhen und Tiefen von fünfzig Prozent. 2000 und 2008 haben Sie die Hälfte von allem verloren, was Sie haben. Denken Sie darüber nach, wie [unverständlich 19:54] in fünfundsiebzig Jahren. In fünfundsiebzig Jahren hat er höchstens vier Prozent verloren. nicht einmal vier, minus 3,95 Prozent. Und die durchschnittliche Rendite lag bei knapp zehn.

Es ist die reibungsloseste Fahrt, die ich je in ihrem Leben gesehen habe, und er hat sie kostenlos gegeben. Sie können mein Buch holen und es selbst fünfzehn Minuten im Jahr anwenden, und Sie sind fertig. Oder Sie können es von jemand anderem für Sie tun lassen. Dies ist nur eine von vielen Strategien.

Ich habe auch David Swenson. David Swenson kommt aus Yale. Er nahm eine Milliarde Dollar an Geldern von Yale und verwandelte sie in dreiundzwanzig neun Milliarden; vierundzwanzig Milliarden in zwei Jahrzehnten, fast eine Milliarde pro Jahr, wenn Sie sich das vorstellen können. Er gab mir sein genaues Portfolio und was er jemandem vorschlagen würde, der bauen möchte.

Das Buch ist nicht nur Indexfonds. Das ist interessant und einige Leute wissen das bereits. Wenn Sie nur in den Markt investieren möchten, dann Indexfonds [unverständlich 20:44]. Wenn Sie jedoch wirklich Ihre Rendite maximieren und Ihre Risiken reduzieren möchten, müssen Sie sich ansehen, worüber die besten Investoren der Welt sprechen. Deshalb ist das Prinzip, wie die 0,001% zu investieren, nicht die 1%, die 0,001% der von mir befragten Personen. Ich habe fünfzig und zwölf Interviews geführt. verkürzte Versionen dieser Interviews, massiv verkürzt, im Buch, weil die Interviews drei Stunden lang waren, also fünfundsiebzig Seiten Notizen für jedes Interview.

Ich habe ungefähr zwölf Seiten einiger der wichtigsten Prinzipien für jeden der zwölf besten Investoren der Welt erstellt.

Brett McKay: Ja. Ich fand es interessant, ein roter Faden durch alle war, dass ihre Strategie darin bestand, kein Geld zu verlieren. Das war ihre oberste Priorität. Geld verdienen kam später.

Tony Robbins: Weißt du was interessant ist? Sie sind alle unterschiedlich. Carl Icahn geht und [unverständlich 21:30] und droht, wenn Sie dieses Geschäft nicht maximieren, werde ich Sie rauswerfen. Dann gehst du zu jemandem wie Jack Mogul, der sagt, lebe den Index. Dann gehst du zu jemandem wie Paul Tudor, der ein Mathe-Händler ist. Sie alle machen verschiedene Dinge, aber das einzige, was sie alle gemeinsam haben, sind diese beiden Obsessionen. Erstens, wie Sie sagten, verlieren sie nicht. Der Grund, warum sie nicht verlieren, ist, dass sie wissen, wenn ich fünfzig Prozent verliere, muss ich hundert Prozent verdienen, um ausgeglichen zu werden. Das könnte Jahre dauern. Das könnte ein Jahrzehnt dauern. Das könnte enorm viel Zeit, Energie und Risiko kosten.

Auf der anderen Seite wissen sie jedoch, dass sie lange dauern werden, und haben daher einen Plan, sich selbst zu schützen. Das einzige, was sie tun, um sich zu schützen und Geld zu verdienen, ist, dass sie für eine sogenannte asymmetrische Risiko-Belohnung leben. Asymmetrische Risiko-Belohnung bedeutet einfach, dass die meisten Leute denken, dass diese reichen Leute große Risiken eingehen und große Belohnungen häufen. Die Wahrheit ist, dass sie das geringstmögliche Risiko für die maximale Aufwärtsbewegung eingehen.

Paul Tudor Jones zum Beispiel ist seine Strategie, dass ich einen Dollar riskieren möchte, weil ich glaube, dass ich fünf machen kann. Ich weiß, dass ich manchmal falsch liegen kann. Wenn ich also einen Dollar riskiere und fünf verliere, riskiere ich jetzt einen weiteren Dollar, ich riskiere jetzt zwei und mache fünf, es geht mir immer noch gut. Ich kann vier von fünf Mal riskieren und bin immer noch in guter Form, und er liegt nicht vier von fünf Mal falsch.

Oder ein anderes Beispiel, Kyle [unverständlich 22:39]. Kyle nahm dreißig Millionen Dollar und verwandelte sie in zwei Milliarden Dollar von dreißig Millionen in zwei Jahren inmitten der schlimmsten Wirtschaftskrise, die wir in achtzig Jahren hatten. Wie hat er es gemacht? Er tat es, weil er nie mehr als sechs Cent riskierte, um einen Dollar zu verdienen. Denk darüber nach. Wenn Sie sechs Cent riskieren, um einen Dollar zu verdienen, haben Sie gesagt, ich riskiere zwölf Cent, um einen Dollar zu verdienen. Wenn er viermal falsch liegt, sind das vierundzwanzig Cent, um einen Dollar zu verdienen. Er konnte fünfzehn Mal falsch liegen und trotzdem Geld verdienen, und er war fünfzehn Mal nicht falsch.

Das ist eines der größten Dinge, die Menschen in diesem Buch lernen. Wie bekomme ich eine asymmetrische Risiko-Belohnung? Hör zu, mein Freund, sie bringen mich für mein nächstes Treffen hier raus. Sie haben eine letzte Frage.

Brett McKay: Ja, eine letzte Frage. Wir haben darüber gesprochen, wie man Geld verdient. Wie pflegen Sie eine gesunde Beziehung zu Geld, während Sie versuchen, Ihr Finanzhaus in Ordnung zu bringen, damit es Ihre Schmerzen nicht auslöst und es zu Ihrer Obsession wird?

Tony Robbins: Ich denke, der schnellste Weg ist, sich von dem falschen Glauben abzubringen, dass die Leute haben, dass Geld Sie verändert. Geld macht dich mehr von dem, was du bist. Wenn du gemein bist, musst du mehr gemein sein. Wenn du liebst und gibst, wirst du liebevoller sein und damit geben. Es ist eine totale Geschichte, dass Sie [unverständlich 23:50] werden, es sei denn, Sie haben es bereits vermasselt. In diesem Fall sollten Sie an sich selbst arbeiten.

Die überwiegende Mehrheit der Menschen wird feststellen, dass sie mehr von dem sind, was sie sind, wenn sie mehr Überfluss haben. Sie werden etwas entspannter sein. Die Menschen haben immer noch Angst, beurteilt zu werden. Es ist nicht das, was Geld mit Ihnen macht. Es ist deine Angst, dass andere dich beurteilen. Wir leben in einer Gesellschaft, in der Geld ein Spiegelbild der Macht ist. Wenn Leute Geld haben, ist es einigen Leuten peinlich, dass sie es haben. Manche Menschen werden gedemütigt, wenn sie es nicht haben.

Es ist wie ein Gestaltwandler. Es ist wie eine Leinwand. Was auch immer Sie darauf projizieren, das ist es für Sie. Letztendlich ist es tragbare Energie. Sie können Geld verwenden, um ein Leben zu retten. Sie können Geld verwenden, um ein Leben zu löschen. Es kann erschaffen oder zerstören. Sie können ein Unternehmen gründen oder jemanden aus dem Geschäft bringen.

Ich sehe das wirklich so. Ich sage, schau, es ist ein Werkzeug, ein Werkzeug, das du beherrschen musst. Wenn Sie kein Geld beherrschen, wird es Sie beherrschen. Stoppen Sie alle Geschichten in Ihrem Kopf über all die Emotionen darüber. Die Emotion ist Ihre eigene normale Emotion. Sie haben es auch über andere Dinge. Alles, was es ist, ist, dass Geld etwas ist, mit dem sich die Leute identifizieren, und so oft, wenn es jemandem gut geht, anstatt zu sagen, dass er es gut macht, und ich möchte wirklich von ihnen lernen, was ein wenig beängstigend ist, denn was ist, wenn ich Probieren Sie es aus und scheitern Sie, stattdessen müssen wir ihnen eine negative Motivation geben. Sie kümmern sich um niemanden.

In meinem Buch spende ich das ganze Geld für diese Wohltätigkeitsorganisation und noch viel mehr. Ich wurde gefüttert, als ich elf Jahre alt war, und das hat mein Leben verändert. Seitdem ernähre ich Menschen, angefangen mit zwei, dann vier, dann acht Familien. Ich habe es im Laufe der Jahre gebaut, bis ich 42 Millionen Menschen ernährt habe. Als ich an diesem Buch arbeitete, sagte ich OK, ich werde das Geld spenden. Ich spende fünfzig Millionen Mahlzeiten und ich habe Leute, die mir schreiben, oh, du bist nur für Geld dabei und du bist ein Arschloch. Mein Buch wird niemals fünfzig Millionen Mahlzeiten verkaufen. Ich habe einen großen Scheck geschrieben, der weit über das hinausgeht, was ich aus diesem Buch herausgeholt habe.

Die Leute wollen nicht mit den Fakten verwechselt werden. Wenn Sie versuchen, allen anderen zu gefallen, haben Sie kein Leben. Der einzige Weg, nicht kritisiert zu werden, ist nichts zu tun, nichts zu sagen und nichts zu sein, und ich bin nicht bereit, das zu tun. Weder war Aristoteles und du solltest es auch nicht.

Brett McKay: Großartig. Tony Robbins, vielen Dank für Ihre Zeit. Es war mir ein Vergnügen.

Tony Robbins: Vielen Dank. Pass auf.

Brett McKay Unser heutiger Gast war Tony Robbins. Er ist der Autor des Buches Money: Master the Game, Sieben einfache Schritte zur finanziellen Freiheit. Sie finden das auf amazon.com und in Büchern überall. Sie können auch zu moneymasterthegame.com gehen, um weitere Informationen und einige kostenlose Ressourcen zu erhalten.

Nun, das schließt eine weitere Ausgabe des Podcasts The Art of Manliness ab. Weitere männliche Tipps und Ratschläge finden Sie im Podcast The Art of Manliness auf artofmanliness.com.

Ich würde mich sehr freuen, wenn Sie unseren Online-Shop unter store.artofmanliness.com besuchen. Wir haben gerade dieses wirklich fantastische, von Benjamin Franklin inspirierte Tagebuch veröffentlicht. Wir haben im Grunde genommen Benjamin Franklins persönliches Tagebuch und Tugenddiagramme genommen, die er für sich selbst erstellt hat, um ein besseres Leben zu führen, und es wiederholt. Es sieht wirklich gut aus und verkauft sich wie heiße Kuchen. Es ist ein tolles Weihnachtsgeschenk und ein tolles Geburtstagsgeschenk, also finden Sie es auf store.artofmanliness.com. Ihre Einkäufe dort unterstützen die Show und die Website, daher weiß ich das sehr zu schätzen.

Bis zum nächsten Mal sagt dir Brett McKay, du sollst männlich bleiben.